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工银金融租赁有限公司（ICBC Leasing）简介
工银金融租赁有限公司（ICBC Financial Leasing Co., Ltd.，简称”工银租赁”或”工银金租”）是中国工商银行股份有限公司的全资子公司，也是中国首家获银保监会批准开业的银行系金融租赁公司，在飞机租赁领域长期位居国内第一、全球前列。
一、基本信息
| 项目 | 内容 |
|---|---|
| 成立时间 | 2007年11月28日 |
| 注册地 | 天津经济技术开发区 |
| 注册资本 | 110亿元人民币 |
| 控股股东 | 中国工商银行股份有限公司（100%持股） |
| 公司性质 | 非银行金融机构（金融租赁公司） |
| 国际信用评级 | 标普 A（稳定）、惠誉 A（稳定）、穆迪 A1（负面） |
| 发展战略 | 专业化、市场化、国际化 |
| 业务定位 | 大型、专业化的飞机、船舶和设备租赁公司 |
工银租赁是国务院确定试点并首家获中国银监会批准开业的银行系金融租赁公司，依托工商银行的品牌、客户、网络和技术优势，建立了较为完善的金融租赁产品和服务体系。
二、航空租赁业务（核心板块）
航空租赁是工银租赁最具优势和特色的业务板块，公司长期稳居国内飞机租赁行业第一。
1. 机队规模与全球排名
| 指标 | 数据 |
|---|---|
| 全球排名 | 第6位（2024年末，按持有及管理机队规模） |
| 机队总规模 | 约 520架（2024年末） |
| 最新机队规模 | 超 500架（含已交付使用的4架C919，2025年数据） |
| 经营性租赁占比 | 超 70%（国内首位） |
| 航空资产总规模 | 逾 千亿元（境内外） |
根据智研咨询数据，截至2024年末全球持有及管理机队规模TOP10中，工银租赁以520架位列第6，仅次于AerCap、SMBC Aviation、Avolon、Air Lease Corporation和BBAM。
历史发展里程碑：
-
2016年：交付飞机达300架，经营和管理飞机总规模544架，其中待交付244架
-
2017年：交付运营飞机达350架，经营和管理飞机总数670架，飞机资产规模突破1200亿元
-
2017年：飞机机队价值位列国内第一、全球第五
2. 业务模式与创新能力
工银租赁开创了多项国内首创的飞机租赁业务模式：
| 创新模式 | 说明 |
|---|---|
| 保税租赁 | 利用天津东疆等保税区政策优势开展飞机租赁 |
| 出口租赁 | 将飞机租赁业务拓展至境外航空公司 |
| 联合租赁 | 与其他金融机构合作共同开展大型飞机租赁项目 |
| 离岸租赁 | 通过境外平台开展国际飞机租赁业务 |
| 经营租赁 | 占比超70%，为国内经营租赁比例最高的金融租赁公司 |
3. 全球布局与专业平台
-
客户覆盖：全球30多个国家及地区，为60多家优质航空公司客户提供量身定制的航空金融综合解决方案
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香港平台：2017年经监管批准，在香港设立全资子公司——工银航空租赁，负责承接全球商用飞机租赁业务，实现境内外一体化运营
-
航运平台：2024年7月，金融监管总局批复同意工银金租在香港设立工银航运金融租赁有限公司，以自有资金出资9亿美元
4. 国产飞机支持
工银租赁是国产飞机单一最大启动用户，积极支持中国航空制造业发展：
-
已交付使用 4架C919 国产大飞机
-
通过业务创新为中国航空业”走出去”提供金融支持
5. 资产质量
-
不良率：航空租赁业务不良率为 零（2016年数据）
-
经营性租赁资产：超600亿元人民币，为主要经常性收入来源
三、其他业务板块
除航空租赁外，工银租赁还形成了多板块协同的业务布局：
| 业务板块 | 规模/特色 |
|---|---|
| 航运租赁 | 以大宗商品和能源海上运输船舶为主线，积极支持海洋经济发展 |
| 大型设备租赁 | 覆盖能源电力、交通运输、工程机械等领域 |
| 厂商租赁 | 与设备制造商合作，创新中小企业租赁模式 |
四、财务概况（历史数据）
| 指标 | 2015年末 |
|---|---|
| 总资产 | 3,087亿元 |
| 净资产 | 225亿元 |
| 年度净利润 | 33.12亿元 |
| 年度利润 | 156亿元 |
2015年工银租赁以110亿元注册资本实现156亿元利润，显示了极强的盈利能力。
五、近期动态
| 时间 | 事件 |
|---|---|
| 2024年7月 | 获监管批复在香港设立工银航运金融租赁有限公司，出资9亿美元 |
| 2025年6月 | 拟发行3年期美元绿色债券，初始指导价SOFR+115bps区域 |
| 2025年 | 惠誉、标普将工银金租等6家中资国有银行非银金融子公司评级展望由”负面”调整至”稳定” |
六、核心竞争优势
-
股东实力最强：背靠全球资产规模最大的商业银行——中国工商银行，资本实力雄厚，融资成本低
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国内行业龙头：机队规模、飞机资产价值、经营租赁占比等多项指标长期位居国内第一
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业务模式领先：开创了保税租赁、出口租赁、联合租赁等国内首创模式，打破外资垄断
-
国际化程度高：通过香港工银航空租赁平台实现境内外一体化运营，客户覆盖全球30多个国家
-
国产飞机支持者：作为国产飞机单一最大启动用户，积极助力中国航空制造业发展
-
资产质量优异：航空租赁业务不良率长期为零，风控能力行业领先
七、总结
工银金融租赁是中国银行系金融租赁公司的开创者和领头羊，也是中国飞机租赁行业崛起的重要推动者。从2007年成立至今，公司凭借工商银行的强大股东背景和”专业化、市场化、国际化”的发展战略，将航空租赁业务从国内售后回租拓展至全球经营租赁，机队规模跻身全球前六。其超70%的经营性租赁占比、逾千亿元的航空资产规模、以及零不良率的优异资产质量，使其成为中国金融租赁行业最具代表性的企业之一。
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